La inteligencia financiera, en México, es sinónimo de congelamiento de cuentas bancarias. La Secretaría de Hacienda coordina el entramado institucional encargado de combatir el lavado de activos y prevenir la corrupción, aunque la persecución y el castigo de los delincuentes de cuello blanco es responsabilidad de las fiscalías.
En los últimos dos sexenios, la UIF ha asumido una tarea adicional —la exposición de las grandes tramas de corrupción— aunque no siempre ha sido exitosa en la recuperan los fondos públicos robados.
El sistema —que en el origen depende de información proveniente del sector privado— tampoco funciona con plena eficiencia. Los bancos y las profesiones no financieras designadas (APNFD) tienen la obligación de alertar sobre operaciones sospechosas.
Con los gobiernos de la transformación, los casos políticamente delicados han estado inmersos en ambigüedades jurídicas que ha afecta la eficacia operativa del sistema de inteligencia financiera. Distintas instancias ciudadanas y académicas se han quejado de abusos y de un presunto uso selectivo, a con fines políticos o para perseguir a los opositores.
“Las UIF deben ser lo suficientemente sólidas como para exponer la corrupción, pero con salvaguardias adecuadas que garanticen la confidencialidad y la rendición de cuentas, y que limiten su uso indebido”, subraya un estudio divulgado por Transparencia Internacional que insta a los gobiernos a tomar medidas de inmediato para proteger a las UIF de la presión política, garantizar el acceso seguro a la información, subsanar las deficiencias en la presentación de reportes, mejorar la calidad analítica y garantizar que la información llegue a los investigadores de modo que les permitan actuar con rapidez.
Estas propuestas, que serán entregadas a los congresistas mexicanos, surgieron del proyecto de Anticorrupción para la reducción de las desigualdades (#AC4ALL), que estudió las entidades gubernamentales encargadas de recabar inteligencia financiera en 20 países, seleccionados por su peso en los flujos financieros globales, su papel como centros financieros o corporativos, y su representación geográfica.
Los casos de éxito: Francia, Chile y Nigeria. En Francia fue desactivada una red de patrocinios deportivos que compraban alcaldes; en Chile 116 sentencias condenatorias fueron emitidas entre 2019 y 2022, y Nigeria recuperó 50 millones de dólares de una red internacional de fraude.
En el caso de México, tras una década de anunciar acciones para la identificación plena de los beneficiarios finales de las empresas (sus verdaderos dueños), nuestro país no cuente aún con un registro público y abierto de beneficiarios finales. “Los diagnósticos están hechos, las facultades y competencias descritas, pero por alguna razón, que resulta inexplicable, México no ha avanzado en este tema”, señaló Transparencia Mexicana.
“La UIF necesita fortalecer sus capacidades, de eso no hay duda, pero también hay que dotarla de mejores controles democráticos” señaló Eduardo Bohórquez, director ejecutivo de Transparencia Mexicana, al recordar que en el pasado la UIF ha sido utilizada con sesgo político-electoral.
Efectos secundarios
CONGRUENCIA. Sin proponérselo, Citlalli Hernández ha quedado atrapada en una polémica mediática. Y al tiempo de encarar las diatribas de los aspirantes a las coordinaciones estatales que quedaron en el camino, ha tenido que contener la cargada —desplegada desde el Palacio del Ayuntamiento— que la apremia a encabezar los esfuerzos para recuperar la alcaldía Cuauhtémoc. “Hay quienes quisieran ver a Morena dividido y debilitado rumbo a 2027”, acotó. “No les hagamos el trabajo. Debatamos, escuchemos las inconformidades y cuidemos la unidad del movimiento por encima de cualquier aspiración personal”.
ALTO NIVEL. Convocada por Larry Rubin, mañana sesionará por quinta ocasión la Convención Binacional México–Estados Unidos. El programa incluye intervenciones del embajador Ronald Johnson y de tres gobernadores: los panistas Libia Denise, de Guanajuato; Tere Jiménez, de Aguascalientes y Francisco Kuir, de Querétaro; los emecistas Samuel García, de Nuevo León, y Pablo Lemus, de Jalisco, y el morenista Alfredo Ramírez Bedolla, de Michoacán. Los temas de la reunión son: comercio, inversión, T-MEC, competitividad, inteligencia artificial, energía y seguridad, además de contar con espacios de networking con líderes empresariales y tomadores de decisiones.
